La división de cargos te permite administrar documentos de ventas a plazos al distribuir el importe total de un documento en pagos parciales dentro de un periodo determinado, facilitando el control de los ingresos futuros, la aplicación de intereses o enganches según tus políticas de crédito y una gestión financiera más eficiente.

A continuación, realiza lo siguiente:

1. Habilita el manejo de crédito

Antes de configurar una venta a plazos, verifica que el cliente tenga activado el manejo de crédito, ya que esta condición es indispensable para continuar con el proceso.

Ingresa al menú Clientes y das clic en el ícono Clientes .

En la ventana de consulta que se muestra, selecciona el registro correspondiente y haz clic en el ícono Modificar.

En la siguiente vista, haz clic en el ícono Información general, abre la pestaña Datos de ventas y activa la casilla Manejo de crédito.

Presiona en el botón Aceptar , para guardar los cambios.

2. Selecciona la condición de pago.

Elabora el documento de venta de forma habitual y, en la ventana Condición de pago, activa la opción Pago a plazos y pulsa en el botón Aceptar .

3. Define los parámetros de la venta a plazos. 

En la ventana Condición de pago a plazos, elige la modalidad de pago que se ajuste al acuerdo con el cliente:

Las opciones disponibles son:

• Un pago: el importe total se cubrirá en una sola exhibición en la fecha indicada en el campo Fecha del primer pago, sin enganche. 
• 30, 60, 90 días: el importe se dividirá en tres pagos iguales. El sistema sugiere como fecha del primer pago la de vencimiento del documento, aunque puede modificarse. También puedes definir un enganche y la tasa de interés correspondiente.
• 12 meses: el importe se pagará en 12 mensualidades iguales. Es necesario establecer la fecha del primer pago, el enganche (si aplica) y la tasa de interés anual.
• En: permite indicar el número de pagos en que se cubrirá el documento. El sistema calculará automáticamente el monto de cada pago según los plazos, la fecha del primer pago, el enganche y la tasa de interés.
• Montos de: define el importe de cada pago y el plazo correspondiente. El sistema calculará automáticamente el número total de pagos con base en el monto, el enganche y la tasa de interés definidos.
• Plazos: campo disponible únicamente para las opciones En y Montos de. Indica la frecuencia con la que se realizarán los pagos (mensual, quincenal, semanal, etc.). Al ingresar este dato, el sistema calculará automáticamente los montos y la fecha del último pago.
• Fecha del primer pago: registra la fecha en la que el cliente realizará el primer pago.

4. Completa la información de «Generación de pagos».

• Monto de venta: muestra el importe total del documento.
• Enganche: indica el anticipo que el cliente entregará, el cual será considerado en los cálculos de los plazos.
• Tasa de interés anual: registra la tasa de interés que aplicarás por la venta a plazos.
• Número de pagos: muestra la cantidad total de pagos en que se liquidará el documento, según la condición seleccionada.
• Pagos de: indica automáticamente el importe proporcional de cada pago.
• Último pago de: refleja el monto correspondiente al último pago.
• Fecha del último pago: calculada automáticamente con base en los plazos definidos.

5. Guarda la configuración.

Una vez que completes todos los campos, haz clic en el botón Aceptar para guardar los cambios y aplicar la configuración de venta a plazos.

¡Gran trabajo! Ya conoces cómo administrar documentos de ventas a plazos sin complicaciones.